Hộ kinh doanh bị phạt nặng vì dùng máy POS để giao dịch rút tiền mặt trái quy định

Phòng An ninh kinh tế Công an TP Đà Nẵng vừa ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với một hộ kinh doanh trên địa bàn với tổng số tiền 137,5 triệu đồng do thực hiện các giao dịch thanh toán khống qua máy POS để hỗ trợ khách hàng rút tiền mặt từ thẻ tín dụng.

Theo cơ quan chức năng, hộ kinh doanh này đã sử dụng thiết bị POS không đúng mục đích thanh toán hàng hóa, dịch vụ. Thay vì phục vụ hoạt động mua bán thực tế, chủ cơ sở thực hiện việc quẹt thẻ tín dụng cho khách hàng rồi giao tiền mặt tương ứng sau khi trừ phí dịch vụ. Đây là hình thức thường được gọi là “rút tiền mặt qua POS” hoặc “đáo hạn thẻ tín dụng”.

Quá trình kiểm tra cho thấy nhiều giao dịch được thực hiện không phát sinh hoạt động mua bán hàng hóa thực tế mà chỉ nhằm chuyển đổi hạn mức tín dụng thành tiền mặt. Cơ quan chức năng xác định đây là hành vi giao dịch khống, vi phạm các quy định về hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt.

Hình thức rút tiền qua POS tiềm ẩn nhiều rủi ro

Theo các chuyên gia tài chính, việc sử dụng máy POS để rút tiền mặt từ thẻ tín dụng thực chất là giao dịch giả tạo, không phản ánh hoạt động mua bán hàng hóa hoặc cung cấp dịch vụ thực tế. Hình thức này giúp chủ thẻ nhận tiền mặt nhanh nhưng lại tiềm ẩn nhiều nguy cơ đối với cả khách hàng, đơn vị chấp nhận thẻ và ngân hàng.

Ngoài nguy cơ phát sinh nợ xấu, các giao dịch khống còn có thể bị lợi dụng để che giấu dòng tiền, hợp thức hóa các khoản giao dịch bất thường hoặc phục vụ các hành vi vi phạm pháp luật khác. Vì vậy, các ngân hàng thường xuyên kiểm tra hoạt động của các điểm chấp nhận thẻ để phát hiện dấu hiệu bất thường như giao dịch tăng đột biến hoặc không phù hợp với lĩnh vực kinh doanh đăng ký.

Trước đây, nhiều vụ việc liên quan đến việc lợi dụng máy POS đã bị phát hiện, trong đó có các trường hợp sử dụng giao dịch khống để chiếm đoạt tiền hoặc thực hiện hành vi gian lận tài chính với số tiền lên đến hàng tỉ đồng.

Cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra hoạt động thanh toán điện tử

Đà Nẵng hiện là một trong những địa phương có tỷ lệ thanh toán không dùng tiền mặt cao, với phần lớn giao dịch được thực hiện qua các kênh điện tử. Việc mở rộng hệ thống POS, QR Code và các phương thức thanh toán số giúp thúc đẩy chuyển đổi số trong hoạt động thương mại và dịch vụ.

Tuy nhiên, cùng với sự phát triển của thanh toán điện tử, các cơ quan chức năng cũng tăng cường kiểm tra nhằm phát hiện các hành vi lợi dụng thiết bị thanh toán để thực hiện giao dịch khống hoặc vi phạm quy định về tài chính, ngân hàng.

Theo cơ quan chức năng, việc xử phạt nghiêm các trường hợp vi phạm nhằm bảo đảm môi trường thanh toán minh bạch, hạn chế các giao dịch tiềm ẩn rủi ro và bảo vệ an toàn cho hệ thống tài chính. Đồng thời, các hộ kinh doanh và đơn vị chấp nhận thẻ được khuyến cáo sử dụng máy POS đúng mục đích, chỉ phục vụ hoạt động thanh toán hàng hóa và dịch vụ thực tế theo quy định hiện hành.

Nếu có bất kỳ thắc mắc hay cần tư vấn pháp luật vui lòng liên hệ chúng tôi qua các hình thức sau:

Hotline Luật sư tư vấn trực tiếp: 1900 2929 01

Nhập thông tin đăng ký tư vấn luật tại đây: https://luatsulh.com/dang-ky-tu-van.html

Liên hệ đặt lịch hẹn qua zalo số: 0903 796 830

Website: https://luatsulh.com/

Hồ Chí Minh: 12A Nguyễn Đình Chiểu, Phường Tân Định (Phường Đa Kao, Quận 1 cũ)

Hà Nội: 51 Nguyễn Khắc Hiếu, Phường Ba Đình (Phường Trúc Bạch, Quận Ba Đình cũ)

Nha Trang: 144 Hoàng Hoa Thám, Phường Nha Trang (Phường Lộc Thọ, Thành phố Nha Trang cũ)

Theo dõi Công ty Luật LH Legal tại:

Website: https://luatsulh.com/

Facebook: Luật sư LH Legal

Youtube: Luật sư LH Legal

Kênh Tiktok Luật sư Hoà: Luật sư Hoà (LH Legal)

Kênh Tiktok Công ty: Luật sư LH Legal

Kênh Tiktok Luật sư Hình sự: Luật sư Hình sự

Kênh Zalo OA

Hồ sơ năng lực LH Legal